RBS оштрафован на 612 миллионов долларов за фальсификацию ставок

Мэтт Скаффхэм, Кирстин Ридли манипулировали базовыми процентными ставками, и регулирующие органы предупредили, что глобальное расследование еще не закончилось.

RBS стал третьим банком, выплатившим штрафы в связи со скандалом с Libor.

Британский банк, который на 82% принадлежит государству после самой дорогостоящей в мире финансовой помощи банкам в 2008 году, заявил в среду, что урезает бонусы, чтобы помочь оплатить штраф, чтобы избежать негативной реакции общественности.

Банк опасается, что скандал придаст смелости критикам, которые хотят, чтобы он еще больше сократил свой прибыльный инвестиционный банк и сосредоточился на основном кредитовании дома.

«То, что произошло в RBS и других банках, абсолютно неприемлемо», — заявил журналистам канцлер Великобритании Джордж Осборн.

Управление финансовых услуг Великобритании (FSA) сообщило, что не за горами более крупные штрафы.

«Размер и масштабы наших продолжающихся расследований остаются значительными», — сказала Трейси Макдермотт, директор по правоприменению и финансовым преступлениям в FSA.

Более дюжины банков и брокерских фирм, в том числе JP Morgan, Deutsche Bank AG и Citigroup Inc, находятся под следствием регулирующих органов в связи с манипулированием контрольными процентными ставками, такими как лондонская межбанковская ставка предложения, известная как Libor, и Euribor, которая используются для оценки кредитов на триллионы долларов.

За свою роль в скандале со ставкой Libor швейцарская компания UBS AG в декабре согласилась выплатить штраф в размере 1,5 миллиарда долларов, а британская Barclays Plc заплатила 453 миллиона долларов.

Deutsche Bank приостановил работу пяти трейдеров в связи с предполагаемыми манипуляциями с Euribor, сообщил в среду источник, знакомый с ситуацией.

Недавние отчеты подняли вероятность того, что другие банки урегулируют ответственность путем группового урегулирования, но в интервью в среду высокопоставленный чиновник Министерства юстиции США отверг эту идею.

«Уголовные дела не решаются в групповом порядке», — сказал Лэнни Брейер, начальник криминального отдела департамента. «Мы собираемся преследовать каждое отдельное финансовое учреждение».

Связанное покрытие

ЧИСТАЯ МАНИПУЛЯЦИЯ

Следователи заявили, что они обнаружили сотни попыток по крайней мере 21 сотрудника RBS в Лондоне, Сингапуре и Токио манипулировать Libor. Трейдеры RBS помогали дилерам других банков, включая UBS, фальсифицировать ставки.

Злоупотребления в RBS происходили как минимум с 2006 года до конца 2010 года — после того, как некоторые трейдеры узнали о расследовании в отношении Libor.

FSA раскритиковало RBS за то, что оно посадило трейдеров деривативов рядом с людьми, которые представили ставки Libor, и заявило, что системы и средства контроля банка несовершенны еще в марте 2012 года9.0003

Как и их коллеги в Barclays и UBS, сотрудники RBS открыто рассказывали о том, что они делали во внутренних чатах, согласно выдержкам из обменов мнениями, опубликованным следователями.

Торговец швейцарскими франками в RBS сказал кому-то, отправляющему ставки Libor, что, если он представит их так, как хочет, он «придет туда и займется с вами любовью.

Менеджер сказал, что это «чистая манипуляция».

Министерство юстиции США заявило, что почти 300-летний банк виновен в «вопиющем злоупотреблении доверием».

RBS платит 87,5 млн фунтов (137 млн ​​долларов) FSA, 150 млн долларов Министерству юстиции США и 325 млн долларов Комиссии по торговле товарными фьючерсами США, которая регулирует торговлю деривативами.

Подразделение банка в Японии также признало себя виновным в Соединенных Штатах по одному пункту обвинения в мошенничестве с использованием электронных средств связи.

Материнская компания избежала уголовной ответственности в США, а это означает, что она может сохранить там свою банковскую лицензию и избежать распродажи своего американского бизнеса Citizens Bank.

В рамках соглашения об отсрочке судебного преследования банк был вынужден признать и принять на себя ответственность за свои неправомерные действия.

В изложении фактов на 41 странице, например, банк признал, что его сотрудники относились к просьбам о благоприятном представлении в рутинной, небрежной манере.

Люди проходят мимо офиса Королевского банка Шотландии в Лондоне 6 февраля 2013 года. Британский Королевский банк Шотландии был оштрафован на 612 миллионов долларов в среду, а дочерняя компания признана виновной в совершении уголовного преступления, поскольку регулирующие органы задержали третий банк в глобальном расследовании фальсификации ориентировочные процентные ставки. REUTERS/Нил Холл

В одном красочном примере трейдер в электронном чате в 2009 году попросил более низкую заявку, а затем сказал отправителю, что он «как ящики для шлюх», признав, что он часто передавал запросы на процентные ставки, которые то повышались, то понижались.

Юристы ожидают волну гражданских исков, которые могут стоить банкам десятки миллиардов долларов. Пока неясно, сколько человек будет привлечено к ответственности.

Прокуратура США возбудила уголовное дело против двух бывших сотрудников UBS. За несколько дней до того, как швейцарский банк был оштрафован, британская полиция и сотрудники по борьбе с мошенничеством арестовали одного из трейдеров, которому позже были предъявлены обвинения в Соединенных Штатах, вместе с двумя сотрудниками британской брокерской фирмы RP Martin.

Брейер из Министерства юстиции США сказал, что такие расследования продолжаются. «На сегодняшний день отдельных лиц нет, но, как вы понимаете, и мы снова продемонстрировали это, расследование продолжается», — сказал он.

МЫЛЬНАЯ ОПЕРА

Исполнительный директор RBS Стивен Хестер хочет восстановить статус банка как «нормального» кредитора, сократив баланс на 700 миллиардов фунтов стерлингов и сократив тысячи рабочих мест, поскольку он отказывается от стремления предыдущего руководства к мировому господству.

Выступая перед репортерами в Лондоне, явно эмоциональный Хестер трижды не мог дать прямого ответа на вопросы о том, рассматривал ли он возможность уйти в отставку из-за скандала со ставкой Libor.

«Это уже четыре года как мыльная опера», — сказал он. «Люди, которые судят нас, могут уволить нас в любое время, если почувствуют, что плохих моментов становится больше, чем хороших».

Налогоплательщики столкнулись с потерей около 16 миллиардов фунтов стерлингов по своей доле RBS, расстраивая политиков.

Влиятельная британская парламентская комиссия по банковским стандартам вызвала Хестер и председателя RBS Филипа Хэмптона для обсуждения скандала со ставкой Libor и будущего банка в понедельник.

RBS заявил, что все, кроме шести из 21 причастного сотрудника, либо были уволены, либо уже покинули банк. Остальные были подвергнуты дисциплинарному взысканию.

RBS сократит 300 миллионов фунтов стерлингов из своего бонусного фонда, включая возврат вознаграждений за предыдущие годы, для оплаты штрафов США. Правительство заявило, что британский штраф будет передан на благотворительные цели, в том числе на поддержку солдат и их семей.

Джон Хурикан, глава инвестиционного банка RBS, уезжает в конце апреля после того, как было обнаружено, что манипуляция продолжалась после того, как он принял руководство. По словам RBS, он не имел никакого отношения к неправомерным действиям и не знал о них. Урикан получит годовую зарплату, но откажется от акций.

«Либор — это железнодорожные пути, по которым работает наша банковская система», — сказала Лаура Уиллоуби, исполнительный директор потребительской группы Move Your Money, о фальсификации ставок. «RBS и другие банки подорвали доверие к самим основам нашей финансовой системы».

Акции RBS выросли на 1,36 процента до 342,1 пенса в среду.

(1 доллар = 0,6382 британского фунта)

Дополнительные отчеты Лауры Нунан, Эндрю Осборна, Тима Касла и Майлса Нелигана в Лондоне, а также Доу Миедемы и Аруны Вишванатхи в Вашингтоне; под редакцией Марка Поттера, Элейн Хардкасл, Лесли Адлера и Мэтью Льюиса

Barclays и RBS платят более чем 500 сотрудникам более одного миллиона фунтов стерлингов

Стивом Слейтером, Мэттом Скаффхэмом

Чтение за 4 минуты

ЛОНДОН (Рейтер) — Британские Barclays BARC.L и RBS RBS. L выплатили более 500 сотрудников более 1 миллиона фунтов стерлингов в 2012 году, когда обе компании были замешаны в скандалах с фальсификацией процентных ставок и продажей по ошибке.

Логотип банка Barclays возле филиала в Альтринчеме, северная Англия, 26 апреля 2012 года. REUTERS/Phil Noble

И Barclays, и RBS выплачивают миллиарды фунтов стерлингов в качестве компенсации клиентам по страхованию неправильно проданных кредитов и небольшим фирмам. продали комплексные продукты хеджирования процентной ставки, и им приходится ограничивать зарплату руководителей и сокращать расходы.

RBS, которая на 82% принадлежит налогоплательщику Великобритании и была оштрафована на 450 миллионов долларов (301,2 миллиона фунтов стерлингов) в феврале за фиксирование процентных ставок Libor, выплатила 95 сотрудникам более миллиона фунтов стерлингов, согласно годовому отчету, опубликованному в пятницу.

Один из ее банкиров заработал более 5 миллионов фунтов, а 10 сотрудников — от 2,5 до 5 миллионов фунтов.

В Barclays около 428 банкиров заработали один миллион фунтов стерлингов, хотя это меньше, чем 473 в 2011 году, согласно годовому отчету, также опубликованному в пятницу. Barclays сообщил, что пять сотрудников получили в прошлом году более 5 миллионов фунтов стерлингов, по сравнению с 17 в 2011 году9.0003

Депутат Джон Манн, член оппозиционной лейбористской партии, раскритиковал выплаты.

«Это одно правило для банкиров и другое правило для любой другой части британской промышленности. Сегодня вечером будет много разгневанных мелких бизнесменов», — сказал он.

Министр финансов Джордж Осборн сказал, что раскрытие информации стало положительным моментом.

«Этот тип раскрытия информации позволяет акционерам должным образом требовать от учреждений отчета о том, как они платят своим сотрудникам», — сказал он. «Это правительство стремится к тому, чтобы в Великобритании был самый прозрачный банковский сектор в мире».

Исполнительный директор Barclays Энтони Дженкинс получил пакет на сумму 2,6 миллиона фунтов стерлингов, включая акции, предоставленные в рамках долгосрочного плана поощрения.

В прошлом месяце Дженкинс заявил, что откажется от своей премии после неудачного года для банка, когда бывший генеральный директор Боб Даймонд и председатель Barclays были вынуждены уйти.

Связанное покрытие

Barclays раскрыл диапазоны заработной платы для всех своих 145 000 сотрудников, выполнив обещание нового председателя Дэвида Уокера обеспечить большую прозрачность оплаты труда.

Исполнительный директор RBS Стивен Хестер отказался от своей премии после того, как в банке произошел сбой компьютерной системы, который привел к перебоям в работе миллионов клиентов.

Общий годовой пакет Хестер стоил 3,27 миллиона фунтов стерлингов, включая базовую зарплату, а также льготы и акции, предоставленные в рамках долгосрочного плана поощрения.

Бывший глава Barclays Даймонд забрал домой 17 миллионов фунтов стерлингов в 2011 году и регулярно подвергался критике со стороны политиков за размер своей зарплаты.

Он уволился в июле и отказался от нераспределенных премий в размере 20 миллионов фунтов стерлингов, когда он ушел, и получил 1,3 миллиона фунтов стерлингов за 2012 год. В июле он получит единовременную выплату в размере около 2 миллионов фунтов стерлингов на его зарплату, пенсию и пособия в течение года. с момента отъезда.

Его преемник Дженкинс, ранее возглавлявший отдел розничных и коммерческих банковских услуг, в прошлом месяце заявил, что сократит не менее 3700 рабочих мест и сократит инвестиционный банк.

Он урезал зарплаты инвестиционным банкирам, прекратил спекулятивную торговлю сельскохозяйственными товарами и закрыл прибыльную консультационную группу по вопросам налогообложения. Он также пообещал более высокие дивиденды для инвесторов.

Дженкинс сказал, что технологии также преобразят банк, и недавно сообщил инвесторам, что такие инновации могут привести к сокращению его штата примерно на четверть до 100 000 в долгосрочной перспективе.

Barclays раскрыл диапазоны заработной платы для всех своих 145 000 сотрудников, выполнив обещание нового председателя Дэвида Уокера обеспечить большую прозрачность оплаты труда.